洗钱的常见方式有()。洗钱的常见方式有()。

习题答案
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洗钱的常见方式有()。

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 洗钱的常见方式有()。
A.借用金融机构
B.使用空壳公司
C.伪造商业票据
D.走私

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:洗钱的常见方式有:借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 理财业务与传统信贷业务的差异包括( )。
A.资金来源与银行义务不同
B.交易方式不同
C.风险因素不同
D.投资运作不同

【◆参考答案◆】:A C

【◆答案解析◆】:理财业务与传统信贷业务的差异包括资金来源及银行义务不同、交易结构不同、风险因素不同。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是()。
A.熟知向客户推荐的产品
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知业务处理流程

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险。

(4)【◆题库问题◆】:[多选] 目前,()属于我国商业银行个人贷款。
A.房地产贷款
B.个人信用卡透支
C.个人住房贷款
D.个人消费贷款

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:个人贷款主要分为四大类,即个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款和个人信用卡透支。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于商业银行现金资产的是()。
A.库存现金
B.存放同业款项
C.托收中的款项
D.存放中央银行款项

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:商业银行现金资产包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成,在公司客户中分为大客户和小客户;在零售客户中分为高净值客户和普通客户。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:客户结构是指不同类型的客户在银行总客户中的分布构成,在公司客户中分为大客户和小客户;在零售客户中分为高净值客户和普通客户。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 一般所说的货币供应量是指()。
A.M0
B.M1
C.M2
D.M2与M1之差

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:货币供应量划分为三个层次:M0=流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存0款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款M2=M 1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司。保证金存款+其他存款M1,被称为狭义货币,是现实购买力;M2被称为广义货币;M2与M1之差被称0为准货币,是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况,因此,一般所说的货币供应量是指M2 。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行接管的目的是( )。
A.对被接管的银行业金融机构采取必要措施
B.保护存款人的利益
C.恢复银行业金融机构的正常经营能力
D.保护银行的利益。

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 下列关于存款在法律上的含义,说法正确的是( )。
A.对存款人看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
B.对存款机构看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为
C.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期支付本息义务的行为
D.从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:存款在法律上的含义可以从两方面来理解。一方面,从存款人来看,存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为;另一方面,从存款机构看,存款是金融机构接受存款人的货币资金,承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] ()应当有两个以上见证人在场见证。
A.自书遗嘱
B.代书遗嘱
C.口头遗嘱
D.录音遗嘱

【◆参考答案◆】:B C D

【◆答案解析◆】:代书遗嘱、口头遗嘱、录音遗嘱应当有两个以上见证人在场见证。

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